诈骗中国投资者2300万美元在美国挥霍，华人女子编造惊人投资神话

37岁的施瑞雪（音译，Ruixue “Serena”Shi）对奢侈品的追求似乎永无止境。

她在瓦伦蒂诺（Valentino）的衣服上花了13万3000美元；她的两辆奔驰，一辆跑车和一辆SUV，售价29万4000美元；她接受了比佛利山庄的一家“生活方式设计”公司提供的衣柜、化妆品和高端购物方面的建议，账单高达近 80万美元；一项私人飞机的旅行礼宾服务向她收取了220万美元的环球旅行费用。

但是10月份的一个下午，当施瑞雪穿着米色监狱连身衣，手腕和脚踝锁着叮当作响的镣铐，拖着步子走进洛杉矶的一家联邦法庭时，这些上流生活已经一去不复返了。

通过普通话翻译施瑞雪承认，她欺骗了中国的数十名投资者，让他们为加州一个并不存在的房地产项目支付了2300多万美元的首付。施瑞雪说，在时髦的度假胜地科奇拉谷（Coachella Valley）她有一块47英亩土地将开发“棕榈泉海德度假村”（Hyde Resorts and Residences Coachella Valley），该项目拥有207个单元的豪华公寓和酒店大楼，包括9.5万平方英尺的会议设施、游泳池、水疗中心、健身中心和其他设施。但实际上，该项目从未破土动工。

她挪用了这些钱，以支付奢侈的个人开支。她承认犯有电汇欺诈罪。

从2015至2018年，长达三年的诈骗，规模令投资者震惊，他们千里迢迢从中国飞来，在加州聘请律师提起诉讼以挽回损失。

施瑞雪是吉林省白城市人，生于1984年，她在北京经营着一家海外置业公司名叫万国置地（Global House Buyer）， 号称中国第一家、”唯一“的海外地产交易平台，拥有百余名投资顾问精英，业务覆盖全球25个城市。在加州富人区的比佛利山庄，她还经营着海德摩根开发公司（Hyde Morgan Development）。

施瑞雪的骗局还牵扯到了洛杉矶公司SBE的创始人兼首席执行官萨姆·纳扎里安（Sam Nazarian），该公司的酒店、餐厅和夜生活品牌包括 SLS、Mondrian、Clift、Katsuya 和 Skybar。

2015年10月，纳扎里安在SBE的办公室与施瑞雪会面，并签署了一份“意向书”，该公司将建造和运营她拟建的公寓和酒店度假村。

“让我们尽快发布新闻稿！！！” 以为接到大单的纳扎里安那天晚上在给 SBE 开发团队的电子邮件中兴奋写道。他说他很高兴将SBE休闲品牌引入棕榈泉地区。

在电话采访中，纳扎里安表示，SBE为该项目投入了时间和金钱，但被“利用”。“从这个角度来看，这对我们来说也是一个非常不幸的事情，”他说。

该项目宣布几天后，SBE的室内设计师制作了一本光鲜靓丽的“外观手册”，承诺是一片沙漠绿洲，富裕的千禧一代可以在那里“彻夜狂欢”。

施瑞雪在微信上向中国买家宣传了这个度假村，她还作出承诺：万国置地可以回租投资者的公寓20年，每月以1%的总房款作为固定收益返还给投资者，一年的收益就相当于12%，20年后万国置地还可以用原价回购投资者手中的房产。项目将于2017年开始建设，公寓购买价格在40万至70万美元，要预先支付40%的首付款。项目完成后，万国置地将通过美国银行的贷款帮他们募集余额。最吸引的人的是，投资者可以获得EB-5投资移民绿卡。

2015年11月，施瑞雪飞往北京，在一家豪华酒店举行了精心策划的销售演示。穿着优雅、弹奏竖琴的女性向与会者致意。陪同施到访的还有SBE的一名高管、该项目的洛杉矶建筑师和两名科切拉市官员。

法庭记录显示，投资者很快就开始将钱汇入施瑞雪用于个人疯狂消费的银行账户。

科切拉市市长史蒂文·埃尔南德斯 (Steven Hernandez) 知道SBE在迈阿密海滩、拉斯维加斯和比佛利山庄等地经营时尚酒店。他很高兴听到它计划与施瑞雪来建造一个度假村。

科切拉谷音乐节每年吸引了大量的游客，但科切拉市仍然没有一家酒店。该度假村可以让这座城市成为一个新的旅游目的地，就像它的邻居棕榈泉一样。

 

和施瑞雪一起去北京的，被她聘请的亚利桑那州的商业顾问詹姆斯·D·克拉克 (James D. Clark)，在与她发生决裂之后，成为了美国联邦调查局的关键证人。

克拉克在10号高速公路上找到了适合度假村的三个地块，施瑞雪可以以760 万美元的价格购买。他帮助吸引SBE参与交易，在科切拉市拉关系，将她介绍给批准该项目的官员。

克拉克说，施瑞雪最初似乎很想要购买和开发这块土地，尤其是在北京举行了第一次销售活动之后。“当你看到她在中国的运作时，这很有说服力，”他说。“每个人都认为这是真正的交易。”

在科切拉官员看来，施瑞雪和SBE组建的团队令人印象深刻。制定计划的洛杉矶建筑公司 DesignArc LA 还在设计另外两个大型度假村：圣巴巴拉的加州酒店和棕榈泉的金普顿罗文酒店。项目的园艺师、工程师和室内设计师也很成熟。

“我们没有理由认为这完全不合法，”前城市经理比尔帕蒂森说，他与一名科切拉规划官员前往北京，为潜在买家进行另一次展览。“她演得很好，”他说。

但对克拉克来说，退回的存款支票是未来麻烦的许多迹象中的第一个。施瑞雪一再向这三块地皮的卖家支付延期费用——总计超过 100 万美元。

她用了将近一年的时间才最终以260万美元购买了第一块20英亩的地块。但它无法进入公共道路，她从未支付过获得该项目所需的剩余27英亩土地所需的500万美元。克拉克说，科切拉拒绝在没有土地所有权证明的情况下颁发建筑许可证。

项目延误令一些中国买家感到震惊，他们开始要求退款。

政府法庭文件称，施瑞雪试图用谎言安抚他们，向他们保证她已经购买了所有土地并获得了所有许可。根据联邦调查局的说法，她向他们发送了推土机和戴着安全帽的人在沙漠中铲土的照片，给他们一个错误的印象，即施工正在进行中。

政府在法庭文件中称，施瑞雪还告诉买家，他们的首付被安全地保存在一个托管账户中，而这笔钱实际上已经汇入了她的个人银行账户。

到2016年年中，施瑞雪的大笔挥霍已引起克拉克等为她工作的人的怀疑。

克拉克说，在去迈阿密海滩的旅行中，她住在五星级的Faena酒店，那里最便宜的房间每晚也要1000多美元。在加州，施瑞雪喜欢在Nobu Malibu and Spa用餐。删除的 Instagram 帐户显示，她在埃及的金字塔前摆姿势，在巴黎塞纳河上的一艘船的甲板上闲逛。在比佛利山庄，施瑞雪在一座写字楼的11层租了一间办公套房。

克拉克回忆说，在一起逛街时，施瑞雪在圣罗兰、华伦天奴和其他高级时装店花了数万美元买衣服，她甚至懒得试穿。

“‘我想要这个，这个，这个，这个’，她告诉售货员”，克拉克说。

他称她的消费“奢靡且可笑的炫耀”。

他说：“我见过非常、非常富有、合法富有的人，但他们不会那样花钱。”

施瑞雪还用了投资者们的25万美元支付了比佛利山庄公寓的首付，并花费了数万美元购买奥斯卡和格莱美颁奖典礼的门票。

克拉克陪施瑞雪参加了在斯台普斯中心举行的2016年格莱美颁奖典礼。他说，施瑞雪让他开一辆阿斯顿·马丁接她，并责备他开一辆黑色SUV出现。

克拉克说他最终得出结论，她从科切拉投资者那里挪用了资金。他警告了开发团队的其他人，并与施瑞雪对质，引发了一场法庭纠纷。

在克拉克离职数月后，施瑞雪聘任的财务顾问詹姆斯·沃森 (James T. Watson) 很快发现了她的房地产业务账簿不准确且具有误导性。

他在诉讼书中指认，施瑞雪通过在“个人美容、服装、珠宝、代孕机构”、造型师和其他与业务无关的费用上花费数百万美元来欺骗投资者。他反对这笔开支并立即被解雇，于是他发起了诉讼。

“施瑞雪想继续利用她的项目来资助她的生活并违法，”沃森在法庭声明中写道。

沃森胜诉后，他的律师马克·H·瓦格纳 (Mark H. Wagner) 给施瑞雪发了电子邮件，索取法庭判决的超过14万4000美元的赔偿和律师费遭到拒绝。

“马克，我在中国，你在浪费我和你的时间，”施瑞雪回答。

2017年10月，施瑞雪在中国被告上法庭后逃回了美国。2019年下半年，部分中国投资人飞往美国报案，并上交了详细的受骗资料，经过一系列的侦查后，施瑞雪于2020年6月在阿凯迪亚的家中被捕。

几个月后，她获得了保释，但在检察官发现她试图以假名获取旅行证件后，法官签署了逮捕令。在上个月同意认罪之前，她已被关入监狱一年多。

施瑞雪被指控电汇欺诈，面临最高20年的监禁，法官将于2022年3月28日宣判，根据认罪协议，史瑞雪将支付超过2280万美元赔偿受害者。她在获释后被驱逐出境也“几乎是可以肯定的”。

设想中的度假胜地仍然是一片荒芜。