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“赚钱”太容易!纽约男子自拍炫富炫到监狱去…

此前媒体报道纽约华人失业金被盗刷,受害者在警局门口大排长龙等着报案的事件。

6月6日,一名涉嫌盗窃他人身份冒领失业金的华男李某浩被联邦执法人员逮着。此嫌犯还将大把百元钞散成扇形,得意地用手机自拍,如今这些炫耀画面也成证据。

将大把百元钞散成扇形(取自纽约东区联邦法庭起诉书)

华男被捕意外发现线索

根据邮政调查局(USPIS)特工在纽约东区联邦法庭的指控文件,从2020年6月至2021年4月,李某浩涉嫌使用他人的身份欺诈性地提交失业保险(UI)申请,并通过以这些受害者的名义签发的KeyBank借记卡,欺诈性地获得失业福利;他还进一步利用这些个人信息,从受害者的银行账户中偷钱,以他们的名义开户和进行交易。

2021年3月17日,李某浩因另一事件被捕,结果执法人员意外在他身上发现了以受害者A的名义发行的KeyBank卡,又在他手机上发现了受害者A的驾照照片。随后,执法人员联系受害者A面谈,A说,她在2020年申请补发驾驶执照,但从未收到,估计被人从邮箱中盗走了。此外,她向执法部门证实,自己从未申请过失业金,她在整个2020年一直在工作。

手机里存放受害人档案

邮政调查局(USPIS)执法人员在调查中发现,李某浩使用他妹妹名字注册的IP地址在线上申请失业金,李某浩每周都会数次前往法拉盛大学点26大道的这个地址。

从银行ATM机上提款。(取自纽约东区联邦法庭起诉书)

2021年3月17日,李某浩因另一事件被捕后,执法人员发现他手机上存有几张炫富照片:手上拿着一叠美元钞票,成扇形散开。

这些照片都标有皇后区的地址,有的在贝赛的快递包裹站点,有的在北方大道的快递站点。此外,他的手机里还有他人的驾照照片和借记卡照片,包括他用来冒领失业金的受害者照片。

警方在手机上发现受害人档案

执法部门还在他的手机中发现了许多人的“信用档案”,其中列出受害者的姓名、住址、出生日期、社会安全号码、电话、email电子邮箱、雇主等资料。

在当局逮捕李某浩之前,他已经盗走了至少数万美元。

  • 2020年12月15日,他以受害者A的名义申请失业金,从2020年12月至2021年3月,他总共使用KeyBank卡提款15次,获得12,470美元失业金。
  • 2020年11月至2020年12月,他以受害者C的名义使用KeyBank卡提款9次,总额约为13,927美元。

图源自纽约东区联邦法庭起诉书

  • 2021年2月26日,他用盗窃的信息两次通过柜台提款,从受害者D的TD银行账户中盗取3万美元,同一天又通过ATM机从D的户头提取1,000美元。
  • 3天后,他用D的银行借记卡在T-Mobile购买了985美元东西,并向财政部支付了1,290美元的停车罚单。

执法人员在他手机上发现D的姓名、社安号、TD银行账户号码和出生日期等。D在回复执法人员询问时说,她从未参与上述任何交易。

图源自纽约东区联邦法庭起诉书2021年1月28日,他用盗来的受害者B的名义,在妹妹的IP地址上线申请开设大通银行账户,申请到借记卡后,2月24日,他在自动取款机上提现。B在回复执法人员询问时说,陌生人以她的名义在美国银行、富国银行、大通银行和TD银行都开设了新账户,并试图在Capital One开设账户。她进一步指出,有数百美元被存入大通银行和TD银行的账户,有700美元从富国银行的账户中被提取,还有人从她的梅西百货账户中扣除600美元。起诉书上没有交代李某浩手机上的“信用档案”从何而来。

身份被盗造成1630亿美元浪费

2020年3月27日,美国总统签署《灾民、救济和经济安全法》(CARES),扩大福利规模,并让传统上没有资格获得失业保险的个体经营者也可申领,并创建疫情失业援助(PUA)和联邦疫情失业补偿(FPUC)。基于薪资历史的UI每周福利金最高444元,加上每周额外的600元FPUC,最多可领取39周。

2020年8月8日,在FPUC过期后,美国总统签署了一份总统备忘录,授权联邦紧急事务管理局(FEMA)使用救灾资金,每周向失业者提供300美元的额外失业补助。2020年12月27日,美国总统又签署《继续援助法》,将PUA福利延长至2021年3月14日。

在纽约州,可以通过纽约州劳工厅(NYSDOL)网站上网或电话申请失业金,只需提供申请人的姓名、出生日期、社会保险号码和就业信息。批准后,申请人会获得一张由KeyBank发行的借记卡(到ATM机上提款),或通过直接存入现有银行账户来领取失业金。

失业金福利吸引犯罪分子窃取身份,造成的损失有多大?

今年劳工部监察长特纳(Larry D. Turner)在国会听证会上作证时估计,与失业相关的“超额支付”可能“至少”有1630亿美元,这一预测包括错误支付的金额以及向犯罪分子发送的福利。

根据劳工部今年3月提供的数据,到目前为止,美国已经收回了其中逾40亿美元。如果政府的估计是准确的,这金额相当于错误付款的大约2.4%。

非营利组织身份盗窃资源中心网站提醒,如果罪犯盗用你的个资来申请失业金,他们通常还会继续申请营养援助、WIC、医疗保险或其它福利。因此,一旦发现身份被盗,应立即与这些机构联系。同时需要冻结信用报告,并定期监控自己的信用是否有违规行为,以免遭受更多损失。

本文由【大纽约生活网 GNYLife.com】整理编辑,原文转自us168,若有侵权敬请联系我们;图片取自网络,版权属于原作者。转载请注明出处!

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