这种群别进！数百美国华人图便宜被骗，损失高达近千万美金

38岁的江小文（化名）是一名纽约市的优步司机，他加入一个大力宣传中文购物网站HomeX产品的微信群已有6个月的时间，但直到去年感恩节期间他的苹果笔记本电脑（MacBook Pro）的电池坏掉，他才决定下单试试看。

江小文说，他在加入微信群后总会看到群内成员分享收到产品和返款的截图，逐渐对HomeX建立了信任，也让他最终通过HomeX下了第一个也是唯一一个购物单。他回忆说：“华人圈子就这么大，HomeX的宣传力度很大，产品很有诱惑力。”

HomeX网站上推出的有关16 英寸苹果笔记本电脑的超值优惠，称消费者如果支付7000美元的“圈货金”，就可以以原价10%的价格购得该电脑。

所谓“圈货金”是HomeX向投资者提供超廉价货品时收取的高于产品金额数倍的“押金”。

HomeX 承诺在收到苹果笔记本电脑后的1至3个月内退还全部圈货金。

数月过去后，江小文既没有收到苹果笔记本电脑，也没有收到退还的圈货金。不久后他发现，他并不是唯一一个有此遭遇的人。

江小文成为了帮助组织受害者维权并收集整理受害者投诉材料的志愿者之一。他表示，截至3月6日，有约500名华人表示他们成为这一骗局的受害者，总损失约为1000万美元。

受害者维权微信群里的成员来自全美各地，包括纽约、加州、德州、佛罗里达、宾州、明尼苏达和其他州，仅纽约地区就有约300名受害者提交相关信息和材料。江小文说，报告这起骗局的受害者仅仅是“冰山一角”，许多受害者出于对上当感到羞耻、个人移民身份以及害怕掌握了自己个人信息的骗徒会进行报复等原因而不愿发声。

根据受害者提供的投诉材料，总部位于香港的购物网站“HomeX”在疫情期间开始向消费者宣传购买其推销的产品即可获得高回报的投资机会，这些产品从家具、家电、美妆产品、电子产品到儿童玩具，一应俱全。

通过多种营销手段，HomeX在最受华人欢迎的通讯软件及社交平台微信上建立了超过30个微信群来实施这一骗局，有的微信群成员多达500人。参与者通过群主下单，在交付“圈货金”后可以选购自己需要的物品。

与承诺高现金或其他形式的货币回报的传统金融骗局不同，HomeX告诉买家，如果他们支付了所购买产品售价3至5倍的圈货金，HomeX不仅会给他们寄去产品，而且会在1至3个月后返还圈货金和一定比例（通常为80%到100%）的购物款项。HomeX暗示，圈货金在1到3个月内的回报率可达 20-40%。

为了博取信任，HomeX为投资者营造出一种对它提供的产品进行投资是安全的印象。最初，部分早期投资者收到他们购买的产品以及返款。 但与其他庞氏骗局类似，HomeX 依靠新投资者的投资向老投资者支付此前所承诺的回报。 据受害者称，他们所在的微信群的管理员有时会指示他们将投资款支付给其他投资者。一些受害者以为这是老板简化支付过程的方式。

随着信任的建立，投资者逐渐加大投资。HomeX 随后开始延长返款期限并提高相关产品的圈货金费用。 但在多次返款及货运被延迟之后，投资者意识到他们的投资已经化为乌有。

受害者之一的Grace说，她下的第一单是投资1200美元，拿到一个在亚马逊网站上价值大约100多美元的双人床。

“三个月返还投资，这个床当作免费的礼物送给你，”Grace说。“这就等于借钱给朋友，我说，这个投资利润还挺高的，反正我也正需要一个床。” Grace说，她总共损失了1万3千多美元。

Grace说，她之所以不敢公开露面，甚至不敢公开声音，是因为在今年1月份群里有人提出质疑时被管理员（群主）及其同伙威胁，“谁敢做，就把我们的（私人信息）公布出来，让别人来搞我们。”

周先生在另一个微信投资群中。他说，他参加了6个月，通过支付宝投进去的钱有5万元人民币未获返还。周先生表示，这样的投资活动没有任何合约，之所会相信主要因为在微信群里大家都这么说，“主要就是朋友介绍的，拉进去这个微信的售货群的，都是这样一个介绍一个。”

“我下第一单是买一个摇摇椅。交了1000元人民币，都没要货款。90天后都还给我了。所以才会相信他，继续下单。”

“现在反过来说这个人很愚蠢、会上这个当，但当初看到群里有朋友有收到货、有还款，都晒在群里面，大家都看到这些情况，所以慢慢地也相信了这回事，是一种投资，有比较高的回报。” 周先生说。

周先生展示了他群主的信息，她叫杜月珠，地址在纽约法拉盛一栋大楼内，虽然留了电话，但打去时，显示是个语音信箱，已经无效。

“这些行骗的人就是抓住人性的弱点，就是一个贪。”周先生说。

2月10日，纽约十多名受害者到布鲁克林区的华人州众议员郑永佳办公室提交投诉。他们中许多人是中年女性，有一些还怀着身孕。一名长发女子拿着一摞厚厚的文件，走上前去用中文对郑永佳说：“我们今天前来求助，希望能得到议员和警察的帮助，我们实在是哭诉无门，求助无门。”

2月27日他们向纽约州总检察长办公室提交申诉材料。

3月9日星期四上午，九名居住在纽约的华人又来到美国联邦调查局纽约办公室报案，其中最多的一位被骗走近30万美元。

申诉书说，他们九人在过去大约数月到两年不等的时间里，因参加微信中不同投资群的同一个投资项目，总共被诈骗了大约50万美元。其中损失最重的是李小姐。她从2021年开始参加这个投资项目，截至去年12月骗局败露，未获返还的投资数额达28万美元。

“刚开始知道（是骗局）的时候我几天都睡不着觉，天天就是想这些东西，我要照顾小孩子，小孩子还很小，才一岁多，都看不好，都摔倒了，” 她说当时听到消息感到很绝望。

“很多钱都是朋友那边转过来的，我妈、亲戚那边借来的，用来买房子的。以为先拿去投资，先卖点东西先赚点钱，然后再拿去买。都没了。” 李小姐说。

李小姐表示，她是经朋友介绍被拉进这个投资群的。“反正卖的东西很便宜嘛，只要花（正常货品）三分之一的钱，但是有‘圈货金’，是货品价格的3到10倍。”

李小姐说，她之所以投了这么多是觉得可以利用这个机会再转卖货品来赚钱。“刚开始是（买来）自己用，后来是拿去卖，一样东西下（买）几十件。”

这场骗局的败露发生在去年底，微信群成员们的购物热情在节日季达到顶峰时。

家住纽约的林芳说，去年12月，当时她加入的微信群管理员“军”和“云”突然在群里宣布：“……这是骗局，老板拿钱跑路了！”

第二天，微信名为“Afei”的老板现身该微信群，并发布一条长信息称，是军和云骗走了投资者的钱。虽然尚不清楚军和云以及其他管理员是否是同伙，但有关这一金融诈骗的消息开始在多个微信群里疯传。曾经素不相识的微信群成员们开始分享信息，有关“Afei”可能是某位管理员创建的虚假账号的猜测也开始流传。

林芳说，Afei提出的一个“退款解决方案”令一些投资者仍对HomeX是合法公司抱有希望。林芳提供的一张截图显示Afei要求投资者再缴纳5000元人民币押金，约合720美元，并提供包括卡号、安全码在内的所有信用卡信息，称将用于返款前的对账。

林芳认为这个建议的“解决方案”可能是另一个“诈骗手法”，她担心投资者可能无法拿回5000元人民币押金，信用卡也可能面临被盗刷的风险。

然后HomeX就一直拖着拖着不还钱，后来又说要对帐以各种借口耍赖。

约翰杰刑事司法学院荣誉讲师、前联邦调查局探员夏皮诺（David Shapiro，音译）表示，HomeX骗局用的虽然是老把戏，但这些骗子特别善于利用人性的弱点， 例如，人们通常更愿意相信他们认为与自己相似的人。此外，许多骗局具有一定的可信度，因为它们通常看起来像是合法的商业机会。

夏皮诺对受害者能否追回损失的资金持怀疑态度， “这就是美国执法的问题，如果你从一百万人那里每人偷了1美元，没人在乎。但如果你从一个重要或有影响力的人那里偷了100万美元，他们就会在乎。”

美国证券交易委员会（SEC）网站发布了多个谨防庞氏骗局的贴士，包括应警惕那些具有高回报且风险小或无风险、回报过于持续稳定、未注册投资、秘密和复杂的策略以及收款困难等特征的项目。