年底最要小心！华人金融诈骗牵出礼品卡骗局

又到了年底，有很多人会购买礼品卡送给亲朋好友、老师、上司等等重要的人已表示感谢。

如果这个时候你送的礼品卡出了问题，是不是就超级尴尬了？真别说，刚过去的黑五，又有很多华人出来爆料自己买到了“假”的礼品卡。

过去一两年的金融诈骗新闻中也不乏某些同胞的身影，而且还是分销的关键一环，这究竟是怎么回事？

一些案件

案件一：

2023年，两名留学生李某（25岁，来自加州）和姜某（24岁，来自纽约）在佛州高速上因跟车距离过近被警方拦截。警方在他们车辆后备箱中发现了约2000张礼品卡，总价值超过16万美元。其中大部分礼品卡经过篡改，卡片正面信息与磁条信息不符。

进一步检查发现，车内还有用于伪造礼品卡的专业设备，包括导热垫、切割工具和条形码扫描仪等。车载导航显示二人计划前往佛州Ocala的Target超市，疑似准备实施新的诈骗。

李某声称自己是通过某网站找到的一份兼职工作，任务是将礼品卡和编码设备运送到美国东海岸的多个地点。他承认知道这种行为是违法的，但希望借此赚取外快。姜某则对警方搜查表示强烈抗议，称看不懂英文搜查令。

两人因涉嫌金融诈骗和跨州犯罪被捕，每人保释金高达8830万美元。由于两人有潜逃嫌疑，法官驳回了降低保释金的申请。这起案件的背后牵出了一个跨州运作的礼品卡诈骗网络，而亚特兰大正是其中的重要一环。

案件二：

今年年初，加州萨克拉门托县警察在Target店内巡逻时逮捕了一名叫孙宁宁（音译）的华人男子，并缴获了5,000张礼品卡。

警方称，孙宁宁当时正在把一堆Target礼品卡放回货架上。随后警员搜查他的车时，发现了5,000多张修改过的Target礼品卡。 在调查后发现，孙宁宁曾去过许多Target商店，最远到阿肯色州。警方顺着孙宁宁案件深挖，结果发现了一个复杂的犯罪链条。

揭秘国际礼品卡诈骗链条

这种骗局以商店礼品卡为切入点，最终通过国际交易将赃款洗白成无法追踪的现金。

这些礼品卡被犯罪分子在商店中窃取、篡改或重新编码后，进入海外市场。随后，它们以低于面值的价格在线出售，吸引美国买家。许多买家并不知情，购买的实际上是盗窃所得的卡片，无意间成为洗钱链条的一环。

警方说：

“通过两到四次交易后，最终消费者完全不知道这张卡背后涉及的欺诈行为。”

讽刺的是，许多商店将普通商品（如日用品或内衣）上锁以防盗窃，而礼品卡却常常公开摆放，成为犯罪分子的目标。专家表示，未来可能需要对礼品卡采取更严格的保护措施，例如像高价值商品一样将其锁起来。

亚特兰大是关键节点

根据警方调查，这种诈骗网络覆盖多个州，包括加州、纽约、亚特兰大和奥兰多。

亚特兰大因交通便利和多家Target分店，成为了礼品卡流通的关键节点。一些礼品卡可能在亚特兰大被激活后快速转移到其他城市，增加了警方追踪的难度。

亚特兰大居民受害经历

近日，亚特兰大当地有许多消费者表示，他们在购买礼品卡时曾遇到类似问题。部分礼品卡在使用时发现被人掉包，导致资金损失。一位消费者在社交媒体上透露，她曾在亚特兰大的一家Target购买礼品卡，发现条形码被人篡改，随后立刻报警但无法追回损失。

为了应对这一问题，亚特兰大的许多零售商店开始采取防范措施。例如，Target在消费者结账时才提供完整条形码，以减少卡片信息被盗的风险。

如何避免礼品卡骗局

消费者在购买礼品卡时需格外小心，以防被骗：

• 检查条形码：在结账时核对条形码是否完整无损。
• 保存购物凭证：一旦发现问题，可凭小票联系商店或相关机构。
• 避免购买可疑来源的礼品卡：优先选择从正规商店购买，不要轻信折扣或转卖渠道。

另外需要注意的是，不止Target的礼品卡属于高风险，Walmart也是一样的，也有读者爆料曾经在Walmart买过被掉包的礼品卡。

以上的几个案例也只是这条黑心产业链中最小的一环而已，实际上在某个群体当中，早就以此为生并且发家致富了，而且先富带动后富，甚至一整个家族、村镇都以此为生。

我们能做的只能是尽量减少在实体店购买礼品卡，转而在线上购买并发送到邮箱中兑换，目前来讲，这个途径是相对安全的。希望大家不要遇到此类糟心事件。

如果您不幸买了有问题的礼品卡，请告知FBI。网络犯罪网站是IC3.gov。