纽约总检察长获巨款440万美元！来自著名时尚品牌！
纽约州总检察长莱蒂西亚·詹姆斯（Letitia James）近日宣布，礼品卡公司Card Compliant LLC（以下简称“Card Compliant”）因协助知名时尚零售商H&M非法保留数百万美元未使用的礼品卡资金，被罚款近440万美元。
这一资金原本应根据纽约州法律转交给弃置财产基金（Abandoned Property Fund）。
非法行为
报道称，H&M多年来未能将未使用的礼品卡余额转交给纽约州的弃置财产基金，而是通过与Card Compliant的协议，使其看似由堪萨斯州的这家公司管理礼品卡业务，以规避纽约州法律。
根据纽约法律，礼品卡若五年内未使用，其余额需上交州政府。然而，调查显示，H&M实际上仍在管理自己的礼品卡业务，完全无视法律要求。
2016年，一名举报人以违反纽约州《虚假申报法》为由提起诉讼，揭露了H&M和Card Compliant的欺诈行为。纽约州总检察长办公室（OAG）随即展开调查，发现H&M不仅清楚法律规定，还故意隐瞒相关信息。更糟糕的是，Card Compliant还建议H&M向纽约州审计部门提供虚假信息，并协助伪造文件，声称礼品卡的发售和资金管理完全由其负责。
“消费者应该知道，当他们购买礼品卡时，卡上的钱属于他们，” 莱蒂西亚·詹姆斯说。“多年来，Card Compliant和H&M故意无视法律，对州政府和消费者撒谎，将属于纽约人的礼品卡资金放在自己的口袋里。我的办公室将继续保护纽约人的钱包，并追查任何试图欺骗公众的公司。”
调查与罚款
2022年5月，总检察长詹姆斯成功追回了H&M非法扣留的超过3600万美元未使用资金。最新的和解协议中，Card Compliant同意支付437万美元罚款，其中100多万美元将奖励给最初举报此事的举报人。
在调查过程中，Card Compliant不仅误导了纽约州审计部门，还通过信函虚假宣称已支付数千万美元的礼品卡赎回款项，而实际并未履行这些承诺。此外，Card Compliant还缺乏足够的资源来支持H&M的大量未兑现礼品卡，这些事实最终成为惩罚依据的一部分。
坚定决心
纽约州审计部门早在2011年就对H&M与Card Compliant的合作协议提出质疑。Card Compliant建议H&M只向审计部门披露部分合同条款，并隐瞒了能够揭露未用礼品卡余额归属的关键信息。此后，Card Compliant还协助H&M伪造财务数据，试图掩盖真相。
此次调查由纽约州总检察长办公室的纳税人保护局（Taxpayer Protection Bureau）负责，助理检察官劳拉·耶雷斯基（Laura Jereski）和法律支持分析师尤利娅·贝利希金娜（Iuliia Belyshkina）共同参与。在高级执法律师布莱恩·凯斯勒（Bryan Kessler）的监督下，调查团队克服了重重障碍，最终让违法行为得以曝光。
纳税人保护局隶属于经济司法部门，由首席副检察长克里斯·丹吉洛（Chris D’Angelo）和第一副检察长詹妮弗·莱维（Jennifer Levy）领导。
法律人士指出，此案的成功解决，再次彰显了总检察长办公室在维护法律和保护公众利益方面的坚定决心。通过这次和解，纽约州不仅追回了非法保留的礼品卡资金，还向社会传递了一个重要信号：任何试图欺骗消费者和政府的行为都将受到严厉惩罚。
ref：
https://ag.ny.gov/press-release/2024/attorney-general-james-secures-nearly-44-million-gift-card-company-helping-hm
https://wnyt.com/capital-region-news/state-attorney-general-secures-4-4m-in-unclaimed-gift-card-funds/
