重磅！拜登公布新法，在美現金買房要通報！

在如何防堵洗錢問題上，是令全世界各個國家都頭疼的一個問題。2016年開始，隨著Common Reporting Standard（CRS）在全球的落地，反洗錢審查現在已經成為各國亟待討論的重要議題。

長久以來，美國地產業一直是洗錢的重點地帶，在美國買房的民眾都知道，依靠抵押貸款的房地產交易會受到相關銀行的審查。而全現金交易幾乎不受規則約束。監管機構稱，從事非法活動的腐敗官員和犯罪分子可以利用美國的房地產行業來清洗他們不義之財。

僅僅2015-2020年的5年時間，就約有23億美金的黑錢通過在美國購買房產完成洗錢。

鑒於全球打擊貪污，反洗錢的大環境，拜登政府於12月6日宣布，尋求外國政府協助以增進金融透明，還針對以現金購買美國房地產訂立新規，以防堵洗錢！

根據路透社報道，拜登政府在周一發布了一份38頁的《美國國家安全反腐戰略》中，其中表示要打擊 “罪犯、貪污犯和其他人 “用現金買房洗錢的行為。這也是為了配合本周美國民主峰會(Summit of Democracy)有關的更廣泛的反腐行動的一部分。

財政部副部長瓦利-阿德耶莫在布魯金斯學會智囊團發言時承諾，將 “積極 “打擊可疑的全現金房屋交易，加強執法力度，並加強與盟國的合作。

官員指出，財政部旗下金融執法機關「犯罪執法網路」(FinCEN)，目前僅針對12個都會區以全現金交易(all cash)、房價超過30萬元的住宅房地產交易的通報機制，未來將擴及全美。財政部6日公告草擬規定之後，依法開放公眾評論。

目前12個都會區包括:

• Boston
• Chicago
• Dallas-Fort Worth
• Honolulu
• Las Vegas
• Los Angeles
• Miami
• New York
• San Antonio
• San Diego
• San Francisco
• Seattle

新命令涵蓋了至少部分使用現金或本票、保付支票、旅行支票、個人支票、商業支票、匯票、資金轉移或虛擬貨幣進行的購買。

知情官員透露，草擬規定當中的細節部分仍在研議中，例如將針對哪些類型的房地產買賣祭出規範，以及商業宅是否也將列入規範。

官員表示，財政部目標是希望能在盡量減少房地產產業負擔的同時，對於房地產買賣帳目能有更多掌握，以便提供給執法機關或國安單位參考。

由於透過空殼公司(shell company)購買房地產有匿名優點，這種交易管道也淪為某些有心人士的洗錢手段。

華爾街日報報導，從曼哈頓豪華公寓到加州豪宅，都有不法所得洗錢而遭查封的案例，但問題依然層出不窮。

犯罪執法網路」代理局長戴斯(Himamauli Das)指出，增加房地產產業的透明度，將可遏止不法分子利用房地產市場為非法所得洗錢的歪風。

一直以來，現金買房是海外投資者的首選，來自中國的買家更是全美海外買家最主要的群體，這麼多年來，大大小小的新聞已經很多，隨著疫情的到來，這兩年海外買家明顯減少，在一些搶房區內，很多華人也感到了些許輕鬆。

但是不論是在美的華人還是未來有可能在美置業的海外買家，都需關注新法的後續報道，當然如果普通民眾的錢並非「黑錢」也無需過於擔心，畢竟上報不以為著違法。