警惕!美國華裔女子好心幫人開支票買房+zelle 被關閉帳戶
一直以來,華人都有互開支票買房的習慣。大家幾十年來都是這樣互相「幫忙」的,沒想到就這樣「洗錢」了。
近日,一名華裔女子收到大通銀行的來信。
大通銀行在信中表示,
「經過慎重考慮,本行決定於2023年6月10日關閉您的信用卡賬戶。我們做出此決定是因為您的此賬戶或者其他賬戶有意外(可疑)行為。如果您以不同的名義與地址擁有其他賬戶,您可能會收到額外的賬戶關閉通知。」
包括信用卡在內,她的所有銀行帳號會被關閉。
該名華女撥打客服後被告知,大通銀行可以無原因關閉任何顧客的銀行帳號。
綜合網上資料與分析自己的情況,她得出一些結論,並在此提醒同胞們小心避雷。
首先,她在2月份有幾筆不超過1萬的現金交易,每次存進銀行的錢大約在7500美元左右,不過每次存錢都間隔幾個星期。
值得一提的是,她每個月都會定時收到通過zelle轉賬的租金
據悉在她的銀行帳號被關閉之後,網上銀行還是可以照常登錄使用。
大通銀行分行的職員對此表示,假如在7年內想重開帳號,只能網上申請。
互開支票在華人圈是常態
先前,有華人上網求助。
「請問朋友拜託我爸寫張$9500支票,現金馬上給我爸,有什麼風險呢?」
「對方是多年不聯絡的鄉下鄰居,說因為要買房子,所以要這樣。但我妹說買房子根本不需要這樣,而且在鄉下時也不是有多親,來美更沒什麼聯絡。
可我爸媽堅持覺得這沒什麼,也一定要幫老鄰居。因而引發一場家庭戰爭。我妹是覺得這牽扯的數目有點大,而對方的理由很不合理。我爸媽覺得這點小忙都那麼斤斤計較,又說我妹的態度不好,做人不幫朋友什麼balabala……..
最後是我寫了張支票。我只是想了解這會有什麼潛在問題。謝謝大家!」
有網友對此表示,
「收入如果是現金的,大多會這樣。我老公的姐姐買房,一百多萬,我家一年內幫她寫了十二萬。他哥一家才幫著寫了3萬,還搞得給了多大的恩惠似的。
我就提醒我老公我們也悠著點兒。因為這事兒GP還不高興。
結果citibank寫了封信來,把我們賬戶給取消了,懷疑我們洗錢。我只好通知她姐,以後這種事兒自己想辦法,我們幫不上忙了。」
不過,也有網友覺得這些人小題大做。
「十幾年前有個朋友要我們幫這個忙,他要買房。他是自己做裝修的。說是跟我們借錢。我們給他開了支票,後來他還了現金。so far沒有什麼事。
後來我們就忘了這事。剛看了你的貼,想起來了。」
究竟支票能開不能開?!歡迎留言討論…