騙子也要過年，北美電話騙局全匯總，接到這些電話要警惕！！！
春節臨近，騙子也要過年，最近小㛙總是接到DHL和美國銀行的中文客服詐騙電話，覺得很有必要提醒一下在美的華人網友，接到這些電話一定要警惕！
近年來很多騙子假冒「中領館」的名義對在美華人行騙，其中紐約的一位華人阿姨就中招了，在接到來自「中國駐紐約領事館」的電話後，她被騙走了130萬美元！除了她，光是在紐約就有21名同樣的受害者，共計被騙走近300萬美元！
小㛙今天整理了網友分析出來的騙子們的套路，提醒小夥伴們不要中招。
電信詐騙套路
✖ 套路一：你涉嫌犯罪，要交出個人資料接受警方保護
➤案例：美東時間2018年4月1日，一位家住紐約的中國阿姨張女士家裡的電話鈴響了，接通之後，電話那邊自稱是紐約警察的人，操著一口普通話說到：「你涉嫌洗錢，違反中美兩國的法律，現在需要交保釋金並協助調查。」張阿姨立馬慌了，然後先後5次匯款，乖乖交出130萬美元。三周之後，阿姨越想越覺得不對勁兒，於是在同月24日報警，這才知道，跟她一樣上當的人還有很多。
➤套路分析：這是最常見的一種套路。
1、騙子先將來電顯示偽裝成中國領事館或者當地警局的電話號碼，然後給你打電話，說你涉嫌跨國犯罪。常見說辭是中國警方最近抓捕了一名罪犯，搜出了多張信用卡或是多本護照，其中有一張是你賣給罪犯的，因此涉嫌走私/洗錢。
2、緊接著電話轉接到北京朝陽公安局/朝陽國際刑警中心，由XX警官對受害者進行調查，這時候會開始詢問個人信息，比如身份證、駕照號、護照號、社保卡號、信用卡號等。
3、為了取得信任，這些騙子用盡心思，不僅可以讓受害者回撥電話或是網上查詢驗證電話，還可以提供警號和警官證驗證，有板有眼、細節詳實！
4、因為擔心被揭穿，騙子還會反覆告訴受害者，這件事一定要保密，不可對他人提起，錄口供也要選擇單獨一人安靜的環境，其實是為了方便「洗腦」。
✖ 套路二：你被通緝，國內資產被凍結
➤案例：「你最近向國內郵寄的物品中夾有毒品，現在國內警方在通緝你！」聽到「大使館」的工作人員這樣說，然後又看見對方發來的逮捕令，大家可能都會慌神兒吧，來自新疆的甘先生就是這樣。之後，對方給甘先生出招，說想洗清罪名需配合進行調查，因涉案人員較多，可繳納所謂優先調查金，以便證明自己的清白。聽到這裡，甘先生明白了，對方是騙子！
➤套路分析：
1、假冒偽劣的使館人員騙受害者說，中國警方正在調查他的跨國犯罪案件，他本人已被限制出境。
2、然後將電話轉接到國內某個「公安分局」，分局的警察會提供一個名叫「紅通」的網站，輸入自己的姓名，然後就會發現，自己真的上了通緝令被通緝了。
3、另外騙子還會送上「逮捕令」和銀行「凍結令」，看起來非常逼真，一個不留神就被套路了。
4、國內公安機關簽發的只有「逮捕證」，沒有「逮捕令」這一說。公安機關如果真正要通緝、抓捕犯罪嫌疑人，是不可能事先去聯繫當事人。況且「逮捕證」屬於機密文件，不會隨意上網發布。
✖ 套路三：通知有重要信件待取
➤案例：一位生活在美國的小夥伴po的，他說，當時因為家裡沒人，所以這個電話就被轉到語音信箱，「使館工作人員」說他有重要的文件沒有領取，讓他儘快聯繫。放出來也是讓大家警惕，因為針對海外華人的電信詐騙案，最近太多了！
➤套路分析：
1、之前洛杉磯一位華人律師接到了「中國駐洛杉磯總領館」的電話，說有一份重要信件需要他本人領取，寄件人是北京國際刑警。
2、電話中「使館工作人員」詢問，是否要幫律師打開信件查看裡面的內容，但出於警惕律師拒絕了。第二天，這位律師親自到總領館去取件，才發現昨天的電話是詐騙電話，並沒有他的重要信件待取。
3、如果律師同意打開，那麼騙子會說裡面是一份「逮捕令」、「通緝令」，然後如同上面的騙局一樣，施展騙術。
✖ 套路四：你的護照過期了，我們需要核實身份信息
➤案例：之前有位叫小林的受害人，接到「使館工作人員」電話，說他護照到期需要更換，但小林護照離過期還早，騙子便假裝核實信息，套出了小林的姓名、護照號、身份證號等個人信息。
➤套路分析：
1、雖然開場白不同，不過大家說出個人信息之後，騙子就轉入上面的套路一，說你牽涉到國內的金融犯罪案件，轉接電話到國內的公安局，對接的警官要求你打開銀行賬戶方便警方審查，騙你登陸網銀輸入密碼。
2、騙子借審訊的名義，和你保持通話能長達七八個小時，之後再要求你關機24小時，在這期間把你銀行卡里的錢都轉走。
✖ 套路五：虛擬綁架，讓你國內的親人匯「贖金」
➤案例：2017年底發生在多倫多的「虛擬綁架」案。三位中國留學生相繼失蹤，三人在失蹤前貌似都接到了同樣一通電話，偽裝成中國某政府機構工作人員的犯罪分子告訴他們，關掉手機、關掉微信等所有社交媒體，然後藏起來，否則在國內的家人就會遭遇不測。隨後，犯罪分子會與受騙學生在國內的家人取得聯繫，稱學生本人遭到綁架，對其家人實施金錢勒索。
➤套路分析：
1、這種騙局和前一種騙局類似，但卻更加險惡，經常針對留學生使用。
2、騙子偽裝成使館人員，套取受害人個人信息，然後以配合調查為名，讓受害人關閉手機和社交媒體，離開家中躲起來。
3、這時候騙子再與受騙學生在國內的家人取得聯繫，謊稱學生本人被綁架，勒索高額贖金。
✖ 六：快遞被扣押
➤案例：張X（化名）在美帝生活多年了，是位老移民。張X接到了一個來電號碼是1-917-806-6074的電話，電話那頭是DHL的自助語音服務，說張X有一個郵件將被退回給發信人。按照提示操作，張X隨後轉接到發件地北京，騙子說，郵件中因為有三本護照和三本存摺被中國大使館扣留，要求張X提供身份信息、護照號碼等重要信息。張X識破騙局立馬掛掉電話。
➤套路分析：
1、騙子冒充總領館工作人員，稱受害人寄回中國的快遞包裹被中國海關查扣，內含多張銀行卡，要求受害人根據其提示轉接到「報案中心」，同時騙子還提供了虛假的使領館聯繫方式。
2、如果識破騙局，騙子會戲精上身，假裝好心提醒說，你有可能是被盜用了身份，你要報警。只要去報個案，就可以把你的嫌疑排除，然後「好心」把你的電話轉接到中國北京國際刑警中心。
3、之後，北京國際刑警中心首先會查你的ID報失的情況，還會幫你傳真一份報案證明去中國領事館，然後騙你說出一切個人信息和銀行賬號及密碼。
✖ 七：美國銀行詐騙電話
詐騙方式花樣百出 最終目的都是為了騙錢
從媒體諸多曝光的詐騙案例來看，無論騙徒是以何種理由行騙，最終都會走向轉賬、匯款、交保證金或者罰款等形式來套取受騙者的錢財。
在菲律賓，詐騙分子假冒使領館工作人員，通過電話、簡訊、郵件等方式聯繫受害人，謊稱受害人涉嫌洗錢或販毒、走私、詐騙等罪行，已被通緝並限制出境，銀行資產已被凍結，進而以配合國內公檢法機關調查為由，誘導受害人將資金轉入實際上由騙子控制的所謂「安全賬戶」。
以免費假期、獎品獎金為由進行詐騙是電話詐騙的萬年老梗，偏偏又百試不爽。這類詐騙主要是針對年齡較大的群體。騙子通常會說，領取獎品要先提供信用卡等信息，或要先支付一小筆金額以領取獎品。甚至還有冒充電信公司說要修建基站，要給你補償金，然後向你核對個人資料等重要信息。
近期，在日本還出現了非法投資、非法代購類詐騙案件。詐騙團伙利用人的貪財、僥倖心理，以「掌握內部消息」、「認識XX老闆」等為誘餌，以集資、投資、賭馬、賭球、博彩等名義騙取錢財後立即失聯，導致被害人血本無歸。
「換匯詐騙」是留學生群體里常見的詐騙方式，詐騙分子冒充留學生，通過通過社交媒體散布以高於銀行匯率兌換外幣消息，誘騙留學生換錢。更嚴重的是，犯罪分子利用留學生銀行賬戶「洗黑錢」，將留學生帶進電信詐騙的一環，不但難以追回自己轉給詐騙分子的錢款，還可能以犯罪團伙的共犯受到所在國法律的處罰。
每個詐騙者都是自帶「腳本」的「演員」
近些年，電信詐騙對於很多人來說都已不陌生，中領館、警方也一再提醒 。為什麼還有那麼多人受騙上當？騙子怎麼這麼容易得手？
其實，對於在外國學習工作生活的華僑華人、留學生等群體，生活圈子相對狹小、同時對個人身份信息又特別敏感，接到這樣的電話常常會一下子緊張起來。另一方面，騙子一般都是有組織的犯罪團伙，行騙常常都有「腳本」，一不小心就會落入詐騙圈套。
近日，一名在澳大利亞的中國女留學生對媒體講述了自己的被騙經歷：「這有點像『洗腦』。」「每一次他們讓我給錢，都有理由。」
騙子們的詐騙手段為何那麼極具說服力？
在報道中媒體採訪了一個落網的電信詐騙人員阿偉(化名)。阿偉向人們揭露了騙局的全部過程，從騙子的角度進行揭露。
阿偉說，詐騙人員都接受過心理培訓，掌握了許多電話號碼和個人信息， 並有相關的行騙「腳本」。阿偉還吹噓，自己曾經一天就能賺20萬澳元。「我們通常會利用人們焦慮、恐懼的心理。我們一直在給他們打電話，不讓他們有思考的時間。」
詐騙者通常利用受害者「焦慮」和「恐懼」，「不給他們思考時間，讓他們越陷越深以至於完全失去對事物的判斷能力。」作為曾經的詐騙者，阿偉還勸誡大家「花點時間用冷靜的大腦來思考，不要只相信電話里陌生人的話」。
時常保持警惕 勿抱僥倖心理
電信詐騙如此猖獗，詐騙方式又層出不窮，讓人防不勝防。萬變不離其宗，騙子的最終目的就是騙錢。警方和中國領保官員都表示，防止電信詐騙最簡單的方法就是四不：不接、不聽、不看，最重要的是不能轉賬。
在所有的詐騙案中，冒充「中國使領館」詐騙案頻率最高。據駐外領事人員介紹，中國駐外使領館不會通過電話或電話錄音通知當事人有文件、包裹需要領取；涉及國內的案件需要處理，不會將電話轉接至國內國外任何一家公檢法機關；不會以涉案為由安排當事人轉賬匯款到任何一家銀行賬戶。
個人信息安全尤為重要。不要對他人透露個人生日、護照號碼、身份證號碼、銀行賬號等個人信息，切勿提供個人賬戶供他人使用，以防被不法分子利用，捲入電信詐騙。
受騙之後，如何報警
如果發現自己被騙，首先應及時聯繫自己的銀行卡服務中心或者當地銀行網點，及時撤銷轉賬，止損。
如接到疑似詐騙電話，建議掛斷電話後撥打中國駐當地使領館官方網站提供的聯繫電話，或撥打外交部全球領事保護與服務應急呼叫中心12308熱線請求將相關信息轉有關使領館進一步核實。如不幸上當受騙，應及時向當地警方報案，並同時向國內公安機關報警。受害人無法直接向國內公安機關報案的，可通過國內近親屬及時報案，並向報案地反電信網路詐騙中心請求幫助（撥打110即可）。
如在美國報警，除撥打當地警方電話外，也可參照下列方式報案並尋求協助：
1、消費者欺詐和身份被竊（Consumer Fraud and Identity Theft），聯繫聯邦貿易委員會（Federal Trade Commission）
- 電話：877-3824357，877-4384338
- 網址：www.ftc.gov
2、災害類詐騙（Disaster-Related Fraud），聯繫全國災害詐騙中心 （National Center for Disaster Fraud）
- 電話：866- 7205721
- 郵件：disaster@leo.gov
3、 一般性詐騙及其他犯罪行為(General Fraud and Other Criminal Matters)，聯繫聯邦調查局（FBI）
- 電話：202-3243000
- 網址：www.fbi.gov或tips.fbi.gov。
4、醫保詐騙（Health Care Fraud, Medicare/Medicaid Fraud, and Related Matters），聯繫美國衛生與公眾服務部（Department of Health and Human Services）
- 電話：800-4478477
- 網址：www.oig.hhs.gov
5、網路欺詐及網路彩票/抽獎詐騙（Internet Fraud and Lottery/Sweepstakes Fraud by Internet），聯繫網路犯罪投訴中心（Internet Crime Complaint Center）
- 網址：www.ic3.gov
6、郵件詐騙及彩票/抽獎詐騙（Mail Fraud and Lottery/Sweepstakes Fraud），聯繫美國郵政監察局（U.S. Postal Inspection Service）
- 電話：800-3728347
- 網址：postalinspectors.uspis.gov
7、證券詐騙（Securities Fraud），聯繫美國證券交易委員會（Securities and Exchange Commission）
- 電話：800- 7320330
- 網址：www.sec.gov或 www.sec.gov/complaint/select.shtml
8、州及地方詐騙（State and Local Fraud），聯繫當地警察局（local Police Department）或州總檢察長辦公室(State Attorney General』s Office)。
如果您聽說過或者遇到過類似的電話詐騙，也可以留言分享您的想法和做法。
