曝光了！紐約華人圈的「圈錢帝國」被美國政府瓦解！

近期，政府破獲一個「殺豬盤」投資欺詐團伙，11人落網，另有一人在逃。

這個團伙分工協作，從全美各地的200多名受害者那裡騙了近1,800萬美元，並經營非法地下銀行。嫌犯除一西人外，其餘均為華人。

根據紐約東區聯邦法庭10月13日解密的起訴書，35歲的張某華（被告姓名皆為音譯，史坦頓島）、44歲的阿爾曼德（Gregory Armand，新澤西州Belleville）、33歲的陳某（皇后區）、24歲的陳某斌（皇后區）、28歲的陳某平（布碌崙）、30歲的黃某貴（布碌崙）、33歲的金某（布碌崙）、24歲的苗某輝（新州Cliffside）、37歲的曾某明（布碌崙）、39歲的張某福（史坦頓島）、33歲的周某（皇后區），此11人昨天已被捕，並在東區聯邦法庭過堂。

聯邦大陪審團現已正式起訴他們各項陰謀罪，包括陰謀洗錢、電匯欺詐、銀行欺詐、護照欺詐、嚴重身份盜竊和密謀經營無證匯款業務等。

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銀行詐騙罪的法定最高刑期為30年，電信詐騙的最高刑期20年，洗錢的最高刑期10年，經營無執照的匯款業務最高刑期5年，嚴重身份盜竊面臨最高2年的監禁。

殺豬盤如何運作

「殺豬盤」指詐騙分子利用網路交友，誘導受害人投資的電信詐騙方式。

騙局通常以類似公司的結構運行，有員工和辦公室，而不是由單個人運行。

網路交友後，騙子花時間和受害人培養感情，從開始的簡單問候逐步建立信任，

按照話術聯繫客戶，背後有很多心理學，比如要向你「學」一些東西，或想「教」你東西，

過程數周甚至超過一個月，類似於在屠宰前將豬養肥，最後發生金錢詐騙就叫「殺豬」，因此得名。

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當受害者第一次投資後，後台會立即將交易情況更改為盈利狀態，讓受害者初步試水獲利，開始還能提取資金。

一旦受害者存入大量資金，騙子就會想出各種借口，讓受害者遇到各種障礙，投資賬戶被鎖、交易費、借貸費、稅款、法律費用、伺服器停機時間和技術問題等借口無數，同時設法讓你繼續投錢，最後失聯。

地下銀行將5200萬現金轉支票

根據法庭文件，執法部門一直在調查一個名為T5的投資騙局。

T5是典型的浪漫騙局，騙子通過WhatsApp等簡訊應用程序與受害者聯繫，聲稱他們在各種投資市場（如加密貨幣市場和外匯市場）投資賺錢。

騙子一步步說服受害者進行投資，受害者上鉤後，被介紹給所謂的賬戶經理，他們指示受害者將資金匯入具體的銀行賬戶。

後來受害者想要提現時，卻無法收回投資。

調查顯示，自2021年5月以來，39歲的張某福監督這個T5騙局，還管理著一個洗錢網路，把騙來的錢洗乾淨。

具體而言，接收受害者資金的銀行賬戶由張、阿曼德、陳某斌、陳某平、黃、金、苗、曾、周等人開設。

在受害人把投資資金匯入這些賬戶後，張某福指揮他們進行一系列金融交易，將錢轉到其它銀行賬戶或提現。

執法部門估計有超過200名T5詐騙案的受害者，在所謂的交易平台上投資近1,800萬美元。

除T5詐騙外，他們還經營一個非法的地下「銀行」，為客戶提供「現金轉換成銀行支票」（cashier』s checks）的服務，總共將大約5,200萬美元的現金轉成支票，從中提成。

作為這些犯罪計劃的一部分，他們使用偽造的護照，盜取別人的身份證明文件，以假名開立銀行和加密貨幣賬戶。

FBI代理助理局長德斯科爾（Michael J. Driscoll）表示，

「殺豬盤的名字反映了這種騙局給受害者造成傷害的怪誕性質。我們知道此類騙局的受害者還有更多人，因此敦促受害者向FBI報告。我們將盡我們所能將每一名罪犯繩之以法。」

紐約市警局局長塞維爾（Keechant L. Sewell）說：

「這些被告為了錢背叛了數百人的信任，通過他們厚顏無恥的投資計劃偷走了數千萬美元。我們將繼續追捕任何試圖欺騙和傷害他人的人，讓他們承擔後果。」

逃跑動機大 檢方反對保釋

檢方表示，鑒於被告擁有豐富的財政資源、可以獲得大量現金，擁有偽造的中國護照和其他人的身份證件，他們與國內的緊密聯繫（與美國沒有簽訂引渡條約），以及針對他們的大量證據，加之被控罪行的性質和情節嚴重，每一名被告如果被釋放都會有很大的逃跑風險，因此應該還押待審。

其中張某華和張某富「與一個大型集團有聯繫，表明（他們）與那些有資源、有能力、有興趣幫助他們逃離司法管轄區的人有很強的聯繫。」

陳某在張某的組織中擔任會計，與無證匯款業務有關。他和張某都往返中美或有頻繁的國際旅行記錄，例如前往中國、日本、韓國、俄羅斯等國。

黃某貴、周某是在美國擁有庇護身份的中國公民，他們被指控以假名開設銀行賬戶，使用偽造的中國護照轉移受害人的大量現金。

陳某斌是中國公民，在美國的綠卡申請尚未完成。其餘人在美國沒有合法身份。