警惕！纽约华人汇款遭遇洗钱活动，转账上亿美金……

华人选择汇款一定要选则正规汇款服务，一些所谓华人地下钱庄，虽然什么钱都可以转，但是往往风险很大，而且没准您也会因此被警方盯上。

位于纽约布碌仑的一家华人汇款服务公司负责人谭一斌（Yibin Tan，音译）和陈金莲（Jin Lian Chen，音译），三年间转往其他国家的钱高达上亿美元。

经过警方调查后，两人月前因涉嫌洗钱被刑事起诉。

两人是一对夫妻，住在纽约市史坦顿岛（Staten Island）。执法人员找来讲中文的卧底假装需要支付偷渡活动的费用，假称从种植大麻中获得大量现金，与两人交易来掌握证据、钓鱼执法。

国土安全局和缉毒局的特工双双行动，录音搜证，因为在联邦层面，用于大麻买卖的现金都属于非法所得，帮人蛇汇款偷渡费，也是联邦重罪。

至少从2015年到2021年左右，谭一斌和陈金莲在纽约布碌仑做货币服务业务（简称MSB），华人俗称地下钱庄，他们有几个服务点，隐身在不同的生意名头下。他们在布碌仑还有一家门店，类似XX商行做零售生意。

地下钱庄做得很灵活，他们利用附近其它地址提供代理汇款服务，用来接收源源不断的钱，有时将客户引向其它店面，在别的地方交易。

作为移民，往自己母国家人汇款需求很正常，但是由于很多人只做现金生意，或者灰色收入害怕国税局查账，因此地下钱庄在华人社区一直生意不错。

一些新移民聚集的地方，林林总总的代汇点遍布大街小巷，这个市场的繁荣程度，超出一般人想像。不过，十年前国税局和财政部严查后，委托汇款的手法更为隐蔽。

根据纽约南区联邦法庭的起诉书，谭一斌和陈金莲的钱庄主要负责将乡亲的钱汇回国。例如，从2019年1月1日至2021年4月12日，钱庄转移19,221笔合计1.12亿美元（112,006,481美元）到国内。大额的钱需要分拆，一次汇款最高金额为7,038美元，平均为5,827美元。

绝大多数汇款人向代理汇款服务点提供了国内身分证。

2015年，一名在执法部门工作的卧底陈一（化名）联系上谭一斌和陈金莲，他自称做贩运毒品和走私人口的勾当，希望谭一斌和陈金莲能帮他把黑钱洗白。不久后，第二名卧底陈二（化名）找到陈金莲说，他参与人口贩卖，赚到很多黑金。

谭一斌和陈金莲随后通过代理汇款点转移资金，帮他们洗白这些非法收入。陈一和陈二暗中录下他们和两名庄主的对话。

陈一问庄主谭一斌，如果他向加州汇款要交多少手续费？谭一斌说不可能向加州汇款，因为在美国境内汇款的话，监管更严格。收款人在美国不可能⋯⋯美国政府可能会问你为什么不通过银行汇款。

近年来，带有大麻成分的洗钱活动在华人社区越来越兴盛。因为，虽然很多州已经将种植大麻合法化，但大麻于联邦层面还是毒品类，毒品买卖和走私都是非法的，而银行属于联邦管制。很多华人涌去外州种大麻发财，但整个运作和收益都只能用现金进行，这就掀起了新的换汇潮。

今年4月27日，纽约南区联邦法庭批准逮捕谭一斌和陈金莲，两人因涉嫌共谋洗钱罪被检方起诉，次日各自以10万美元获得保释，目前，双方的代理律师还在和联邦检察官讨论此案的可能处置。