又是银行出事！华裔男子账户被入侵 资料外泄 $4万美元追不回

花旗银行被纽约总检察长起诉

纽约州总检察长詹乐霞(Letitia James)周二对花旗银行提起诉讼，指控这家大银行在保护和赔偿被骗受害者的方面做得不够。

该诉讼称，由于花旗薄弱的安全和反欺诈措施，纽约的客户损失了数百万美元。甚至在某些情况下，他们账户里的的全部积蓄都拱手“送”给了骗子和黑客。

据詹乐霞称，花旗在防止未经授权的账户接管方面做得不够，非法拒绝赔偿欺诈受害者，并在账户被黑后“误导”客户的权利。

这起在纽约南区美国地方法院提起的诉讼称，花旗银行“在安全方面的承诺说得很好，但兑现得不足”，未能对危险信号做出适当反应。

詹乐霞在一份声明中说：“银行应该是最安全的存钱场所，然而花旗的疏忽让骗子从辛勤工作的人们那里偷走了数百万美元。”花旗没有任何理由不去保护和防止客户账户中的数百万美元被盗，我的办公室不会免除大银行的非法行为。”

詹乐霞称，花旗让客户签署“被胁迫的”宣誓书，从而使花旗能够根据商业法律对电汇的限制来处理欺诈指控，而不是根据具有里程碑意义的消费者保护法《电子资金转移法》(Electronic Fund Transfer Act)提供的更实质性的保护。

诉讼称：“花旗随后迅速拒绝了报销要求，转而指责消费者。”

花旗发言人在给CNN的一份声明中表示：“花旗严格遵守与电汇有关的所有法律法规，并非常努力地防止威胁影响我们的客户，并在可能的情况下帮助他们弥补损失。如果客户遵循犯罪分子的指示，银行不需要赔偿客户，而且银行看不到客户被欺骗的迹象。”

花旗表示，由于过去几年电信欺诈“在全行业范围内激增”，银行已采取措施，利用最新的安全措施、欺诈预防工具和有关欺诈的信息，积极保护客户账户。

花旗发言人表示：“我们的行动大大减少了客户的电信欺诈损失，我们仍然致力于投资于欺诈预防措施，以帮助我们的客户保护他们的账户免受新出现的威胁。”

不过，詹乐霞指控花旗在保护客户方面做得不够。

诉讼称：“消费者失去的是一生的积蓄、孩子的大学学费，甚至是日常生活所需的钱。”

例如，据《纽约时报》报道，2021年10月，一名纽约人的退休储蓄账户被盗4万美元，此前她收到了一条声称来自花旗的短信，但实际上是一名骗子修改了她的密码并转账。

詹乐霞表示:“几周以来，这名客户一直在联系银行并提交宣誓书，但最终，她被告知，她的欺诈指控被拒绝了。”

在另一个例子中，詹乐霞表示，一名客户被骗子骗走了3.5万美元，这名骗子修改了她的在线密码，并试图转移这笔钱。虽然花旗最初试图通过打电话给客户来核实电汇，但客户正在工作，没有看到电话，但花旗在没有与客户通话的情况下批准了第二次电汇尝试。

“她几乎失去了所有积蓄，花旗拒绝赔偿她，”詹乐霞表示。

去年，联邦监管机构指控花旗多年来非法歧视亚美尼亚裔美国人，在信用卡申请中根据他们的姓氏挑选他们。

资料外泄 银行卡里的千元积蓄被盗

纽约市警发布信息，呼吁民众提高警惕。

住在布碌仑宾臣16大道70街的54岁华男报警称，本月5日，有人通过Zelle将他美国银行(Bank of America)账户里的一笔钱转走了，整整有1500美元，但他没有及时发现，直到17日才惊觉卡里的钱少了，于是马上报警。

经调查，歹徒也曾试图入侵其大通银行(Chase Bank)账户，但没有成功。

此外，受害者的个人资料也被用来向富国银行(Wells Fargo)、花旗银行(Citibank)申办信用卡，所幸审核并未通过，才没有让不法分子得逞。

更可恶的是，不法分子在热门支付平台PayPal上以他的名义开了两个账户，不过在受害者发现之前，还没有成功作出交易。

受害者表示，案发前他曾开过一个手机号，但是后来手机号被无端盗用了。这么一想，自己的个人资料可能就是在开手机卡的时候被泄露的。而且通过他自行调查也发现，在Zelle盗走他的钱的人是一个gong姓的华人男子，信息显示他居住在8大道交58街，警方目前已介入调查，但还未逮捕任何人。